关于汕尾市利群农业食品有限公司850万元重大关联交易的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

经汕尾农商银行（以下简称 “本行”）第三届董事会第六次会议决议，通过了《关于审议〈汕尾市投资控股有限公司等10家企业统一授信11940万元涉及重大关联交易事项〉的议案》。现根据《银行保险机构关联交易管理办法》相关规定，将本次企业统一授信涉及企业汕尾市利群农业食品有限公司850万元重大关联交易情况公告如下。

  一、关联交易概述

本行向法人股东汕尾市金融控股有限公司关联方汕尾市利群农业食品有限公司授信1990万元，授信期限为1年。

2025年4月28日，本行与汕尾市利群农业食品有限公司签订编号为10020259912611940的借款合同，贷款的借款期限为2025年4月28日至2026年4月27日，向借款人发放借款金额为850万元的贷款，贷款用于年审续贷。

  二、交易对手情况

汕尾市利群农业食品有限公司，其他有限责任公司，成立于2009年3月25日，法定代表人为林祥群，注册资本为3450万元人民币，统一社会信用代码为9144150068637652XG，企业注册地址位于汕尾市区华信商贸大厦8-9号;经营场所:海丰县赤坑镇利群食品基地，所属行业为农业，经营范围包含：农作物种植；农产品、农副产品和水产品的收购、养殖、加工、冷藏、配送和销售；商品代鸡苗、肉鸡生产及销售（限种鸡场经营）；农业观光、农业科技推广，农业大棚及农业设施建设；预包装食品、散装食品和速冻食品的生产及销售、出口；中央厨房食品加工及配送、食堂承包管理服务、食堂承包经营、食品流通、食材和餐饮配送服务、食品安全检测技术服务；普通货运、货物专用运输（冷藏保鲜）；船上劳务服务。汕尾市利群农业食品有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

三、定价政策

本次关联交易遵循市场化定价原则，不优于非关联方同类交易条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。该笔贷款采用固定利率，在当前公布的1年期LPR的基础上增加140个基点形成贷款利率，即按年化利率4.50%执行。

四、关联交易金额及相应比例

（一）截至2025年4月30日，汕尾市利群农业食品有限公司的授信余额850万元，占本行2025年3月末资本净额81102.81万元的比例为1.05%，符合监管部门单户授信不得超过银行上季度末资本净额10%的规定。

（二）本行本次与汕尾市利群农业食品有限公司之间的单笔关联交易金额为850万元，占本行2025年3月末资本净额81102.81万元的比例为1.05%，单笔交易金额达到本行2025年3月末资本净额1%以上，为重大关联交易。

五、董事会决议情况

本行董事会席位11人。现任董事9人，出席及委托出席第三届董事会第六次会议9人。其中同意9人，不同意0人，反对0人，表决结果为通过。

六、独立董事发表意见情况

（一）张曦董事独立意见：同意该议案，相关授信总体符合监管部门集团客户和单一客户授信集中度管理要求，建议后续严格落实关联交易定价原则，执行不优于同类企业贷款的执行利率，同时，加强相关贷款贷后管理，保障信贷资产安全。

（二）王芬董事独立意见：同意该议案。但提出几点建议：1、该10家企业授信额已占本行上季度末资本净额的 14.48%，尽管符合监管部门集团授信不得超过银行资本净额 15%的规定，但已经接近上线，在风险管控上要谨慎；2、对10家企业的资料真实性合法性要核查核实，尽调尽可能全面、客观，把好贷款条件和贷款额度关，严格审批；3、贷款过程中做好动态管理，防控风险；4、关联交易尤其是重大关联交易要按照《公司法》规定执行。

（三）王鲁平董事独立意见：议案内容关于给予汕尾市投资控股有限公司等 10家企业统一授信 11940 万元的事项，涉及重大关联交易。内容显示无论是统一集团授信、还是单户授信均符合监管部门所规定银行资本净额比例的要求，关联交易价格遵循市场化定价原则严格执行。建议公司按照《汕尾农村商业银行股份有限公司授信审批工作实施细则（2021 年第二版）》的授信业务流程，对重大关联方授信业务建立更完善的内部控制制度、风险识别防范机制、交易价格市场定价机制，确保授信业务程序合法合规、有章可循。同意该议案。

                                                                                         汕尾农村商业银行股份有限公司

                                                                                           2025年5月8日