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经汕尾农商银行（以下简称 “本行”）第三届董事会第六次会议决议，通过了《关于审议〈汕尾市投资控股有限公司等10家企业统一授信11940万元涉及重大关联交易事项〉的议案》。根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令[2022]1号）相关规定，现将本次10家企业统一授信涉及重大关联交易情况公告如下。

一、关联交易概述及关联交易标的情况

为充分发挥地方金融主力军的作用，加强与地方政府合作，支持地方经济发展，经本行董事会决议同意给予本行法人股东汕尾市金融控股有限公司关联方汕尾市投资控股有限公司等10家企业统一授信11940万元的事项如下： 

 二、交易对手情况

（一）汕尾市投资控股有限公司

汕尾市投资控股有限公司，有限责任公司（国有独资），成立于1988年4月1日，法定代表人为彭少华，注册资本为150000万元人民币，统一社会信用代码为914415001967204630，企业注册地址位于汕尾市城区站前横四路23号市民服务广场9楼（自主申报），所属行业为商务服务业，经营范围包含：一般项目：以自有资金从事投资活动；自有资金投资的资产管理服务；企业总部管理；企业管理；土地整治服务；环保咨询服务；建筑材料销售；非金属矿物制品制造；非金属矿及制品销售；充电桩销售；发电技术服务；储能技术服务；电池制造；电池销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：建设工程施工；非煤矿山矿产资源开采；水力发电；发电业务、输电业务、供（配）电业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。汕尾市投资控股有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（二）汕尾市振兴投资有限公司

汕尾市振兴投资有限公司，有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），成立于2014年5月6日，法定代表人为叶涌华，注册资本为82400万元人民币，统一社会信用代码91441500303803839G，企业注册地址位于汕尾市区海滨大道中宏达大厦4楼，所属行业为土木工程建筑业，经营范围包含：许可项目：建设工程施工；牲畜屠宰；家禽屠宰；生猪屠宰（屠宰项目仅限筹建）。一般项目：以自有资金从事投资活动；土地整治服务；企业管理咨询；工程管理服务；停车场服务；物业管理；非居住房地产租赁；土地使用权租赁；食用农产品初加工；鲜肉批发；鲜肉零售。汕尾市振兴投资有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（三）汕尾市国泰食品有限公司

汕尾市国泰食品有限公司，有限责任公司(自然人投资或控股)，成立于2002年11月26日，法定代表人为林孟德，注册资本为7100万元人民币，统一社会信用代码为91441500745503200R，企业注册地址位于汕尾市区埔上墩村西南侧，所属行业为批发业，经营范围包含：许可项目：食品销售；水产养殖；渔业捕捞；食品生产。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。一般项目：食品销售（仅销售预包装食品）；食用农产品零售；初级农产品收购；水产品收购；水产品批发；食用农产品初加工；蔬菜种植；水果种植；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；技术进出口；土地使用权租赁；非居住房地产租赁；休闲观光活动；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；海洋环境服务；海洋工程装备制造；海洋工程装备研发；海洋生物活性物质提取、纯化、合成技术研发；海洋工程设计和模块设计制造服务；海水养殖和海洋生物资源利用装备销售；海水养殖和海洋生物资源利用装备制造；自然生态系统保护管理；水族馆管理服务；生态资源监测；工程管理服务；工程和技术研究和试验发展；农林牧副渔业专业机械的制造；农林牧副渔业专业机械的安装、维修；农业科学研究和试验发展。汕尾市国泰食品有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（四）汕尾市利群农业食品有限公司

汕尾市利群农业食品有限公司，其他有限责任公司，成立于2009年3月25日，法定代表人为林祥群，注册资本为3450万元人民币，统一社会信用代码为9144150068637652XG，企业注册地址位于汕尾市区华信商贸大厦8-9号;经营场所:海丰县赤坑镇利群食品基地，所属行业为农业，经营范围包含：农作物种植；农产品、农副产品和水产品的收购、养殖、加工、冷藏、配送和销售；商品代鸡苗、肉鸡生产及销售（限种鸡场经营）；农业观光、农业科技推广，农业大棚及农业设施建设；预包装食品、散装食品和速冻食品的生产及销售、出口；中央厨房食品加工及配送、食堂承包管理服务、食堂承包经营、食品流通、食材和餐饮配送服务、食品安全检测技术服务；普通货运、货物专用运输（冷藏保鲜）；船上劳务服务。汕尾市利群农业食品有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（五）汕尾市老德头实业发展有限公司

汕尾市老德头实业发展有限公司，有限责任公司(自然人投资或控股)，成立于2014年3月12日，法定代表人为林文浩，注册资本为5000万元人民币，统一社会信用代码为9144150009515938X4，企业注册地址位于汕尾市区香江大道埔上墩西南侧国泰食品有限公司厂房A栋4号二楼（自主申报）;经营场所:汕尾市城区工业大道通航路与文华路交汇处1号（自主申报），所属行业为批发业，经营范围包含：许可项目：食品销售；食品互联网销售；餐饮服务；酒类经营；食品生产；饮料生产；食品小作坊经营；小餐饮、小食杂、食品小作坊经营；水产养殖；旅游业务；住宿服务；房地产开发经营；城市配送运输服务（不含危险货物）；网络预约出租汽车经营服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：食品销售（仅销售预包装食品）；食品互联网销售（仅销售预包装食品）；食用农产品批发；食用农产品零售；日用品销售；日用百货销售；日用陶瓷制品销售；水产品批发；水产品零售；水产品收购；工艺美术品及收藏品批发（象牙及其制品除外）；工艺美术品及收藏品零售（象牙及其制品除外）；食用农产品初加工；初级农产品收购；食品进出口；货物进出口；技术进出口；进出口代理；销售代理；蔬菜种植；水果种植；互联网销售（除销售需要许可的商品）；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；海洋生物活性物质提取、纯化、合成技术研发；生物饲料研发；旅游开发项目策划咨询；游览景区管理；旅行社服务网点旅游招徕、咨询服务；酒店管理；休闲观光活动；信息技术咨询服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；社会经济咨询服务；咨询策划服务；房地产咨询；会议及展览服务；企业管理；租赁服务（不含许可类租赁服务）；住房租赁；非居住房地产租赁；土地使用权租赁；休闲娱乐用品设备出租；游艇租赁；项目策划与公关服务；组织文化艺术交流活动；园林绿化工程施工；专业设计服务；外卖递送服务；以自有资金从事投资活动。汕尾市老德头实业发展有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（六）汕尾市国泰海洋牧场发展有限公司

汕尾市国泰海洋牧场发展有限公司，有限责任公司(自然人投资或控股)，成立于2018年10月22日，法定代表人为姚智杰，注册资本为3000万元人民币，统一社会信用代码为91441500MA52DMJ691，企业注册地址位于汕尾市区埔上墩西南侧国泰食品有限公司厂房A栋4号，所属行业为渔业，经营范围包含：海洋牧场建设;海洋技术开发、咨询;海洋资源开发;海水网箱养殖、底播养殖;海洋捕捞;人工鱼礁设计、制造;水产品收购、加工、销售;货物进出口;农业旅游观光服务;游艇、游轮出租,住宿、餐饮服务。汕尾市国泰海洋牧场发展有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（七）海丰县建隆水产养殖有限公司

海丰县建隆水产养殖有限公司，有限责任公司(自然人投资或控股)，成立于2014年12月12日，法定代表人为余晓俊，注册资本为2000万元人民币，统一社会信用代码为91441521324861202D，企业注册地址位于海丰县可塘镇罗北埔上（北山湖片），所属行业为渔业，经营范围包含：淡水鱼养殖；畜牧养殖及销售；农业科技推广；花木种植；农产品种植、收购、加工、销售；场地租赁。海丰县建隆水产养殖有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（八）汕尾市顺安科研养殖有限公司

汕尾市顺安科研养殖有限公司，有限责任公司(自然人投资或控股) ，成立于2012年12月21日，法定代表人为黄勇，注册资本为250万元人民币，统一社会信用代码为91441500059933884D，企业注册地址位于汕尾市城区工业大道通航路与文汇处4号，所属行业为渔业，经营范围包含：科研培植水产品：海胆、鲍鱼、海藻类、贝壳类加工销售，滩涂养殖水产品。汕尾市顺安科研养殖有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（九）海丰县和记养殖有限公司

海丰县和记养殖有限公司，有限责任公司(自然人独资)，成立于2011年4月14日，法定代表人为周赛利，注册资本为300万元人民币，统一社会信用代码为914415215723953511，企业注册地址位于海丰县可塘镇罗北埔上北山湖片建隆水产养殖南侧20米（自主申报），所属行业为渔业，经营范围包含：水产品养殖、销售。海丰县和记养殖有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

（十）汕尾市智慧交通投资有限公司

汕尾市智慧交通投资有限公司，其他有限责任公司，成立于2021年6月16日，法定代表人为庄泽锋，注册资本为1000万元人民币，统一社会信用代码为91441502MA56L8EB7Q，企业注册地址位于汕尾市区凤山街道海滨大道中宏达大厦2楼201（自主申报），所属行业为商务服务业，经营范围包含：以自有资金从事公共交通基础设施的投资;停车场、交通设施的建设与运营;市政设施管理服务;特种设备设计、特种设备安装改造修理;物业管理;广告制作、设计、代理;商业综合体管理服务;计算机软硬件以及外围设备制造;销售代理。汕尾市智慧交通投资有限公司为汕尾市金融控股有限公司关联企业。

三、定价政策

本次关联交易遵循市场化定价原则，不优于非关联方同类交易条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。在后续用信时，贷款利率将严格按照本行的最新利率标准执行，执行不优于同类企业贷款的执行利率。

四、关联交易金额及相应比例

（一）本次10家企业统一授信11940万元，占本行2024年9月末资本净额82486.77万元的比例为14.48%，符合监管部门关于集团授信不得超过银行资本净额15%的规定。

（二）本次10家企业单户授信最高不超过2900万元，占本行2024年9月末资本净额82486.77万元的比例为3.52%，符合监管部门单户授信不得超过银行资本净额10%的规定。

五、董事会决议情况

本行董事会席位11人。现任董事9人，出席及委托出席会议9人。其中同意9人，不同意0人，反对0人，表决结果为通过。

六、独立董事发表意见情况

（一）张曦董事独立意见：同意该议案，相关授信总体符合监管部门集团客户和单一客户授信集中度管理要求，建议后续严格落实关联交易定价原则，执行不优于同类企业贷款的执行利率，同时，加强相关贷款贷后管理，保障信贷资产安全。

（二）王芬董事独立意见：同意该议案。但提出几点建议：1、该10家企业授信额已占本行上季度末资本净额的 14.48%，尽管符合监管部门集团授信不得超过银行资本净额15%的规定，但已经接近上线，在风险管控上要谨慎；2、对10家企业的资料真实性合法性要核查核实，尽调尽可能全面、客观，把好贷款条件和贷款额度关，严格审批；3、贷款过程中做好动态管理，防控风险；4、关联交易尤其是重大关联交易要按照《公司法》规定执行。

（三）王鲁平董事独立意见：议案内容关于给予汕尾市投资控股有限公司等10家企业统一授信 11940 万元的事项，涉及重大关联交易。内容显示无论是统一集团授信、还是单户授信均符合监管部门所规定银行资本净额比例的要求，关联交易价格遵循市场化定价原则严格执行。建议公司按照《汕尾农村商业银行股份有限公司授信审批工作实施细则（2021 年第二版）》的授信业务流程，对重大关联方授信业务建立更完善的内部控制制度、风险识别防范机制、交易价格市场定价机制，确保授信业务程序合法合规、有章可循。同意该议案。

                                                              汕尾农村商业银行股份有限公司

                                                              2024年11月19日